Личная карта сбербанка что это
Виды дебетовых карт Сбербанка
В настоящее время все больше людей переходит к безналичным расчетам. Для осуществления безналичных операций личными финансами ПАО Сбербанк разработал различные дебетовые карточки, которые могут отличаться в зависимости категорий держателей.
Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц
Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.
Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:
Классические
Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.
Примечание! Политикой банка разработан выпуск дополнительных карточек к основному счету для детей с 7 лет.
Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.
Молодежные
Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.
Примечание! При необходимости снятия средств сверх суточных лимитов в кассе банка взимается комиссия – 0,5% от суммы превышения.
Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.
Золотые
Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.
Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).
Платиновые
Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.
Характеристики обслуживания карточки:
Создание индивидуального дизайна осуществляется бесплатно.
Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:
Кроме того, для держателей платиновых карт разработаны дополнительные преимущества www.visa.com.ru, например, бесплатная упаковка багажа при путешествиях.
С индивидуальным дизайном
Для отображения индивидуальности банк предоставляет возможность оформлять карточки по собственным эскизам клиентов.
Стоимость выпуска индивидуальной карточки по дизайну владельца: 500 рублей.
Возможности создания дизайна:
Возможные причины отказа в создании дизайна в соответствии с регламентом ПАО Сбербанк:
Для путешественников
ПАО Сбербанк выпустило специальную банковскую карту VISA совместно с компанией Аэрофлот, позволяющую получать зачисление дополнительных миль при совершении платежных операций.
Бонусная программа: при подписании соглашения о банковском обслуживании на лицевой счет зачисляются 500 миль. В дальнейшем при осуществлении безналичных платежей данной карточкой за каждые 60 рублей будет начисляться 1 миля.
Направления расходования миль:
В рамках сотрудничества Сбербанка с Аэрофлотом дополнительно разработан договор на выпуск золотых или премиальных карт с повышенным количеством миль, зачисляемых при расчетах.
Пенсионные
Карта предоставляется гражданам России старше 18 лет для осуществления платежных операций только на территории страны. Комиссия за обслуживание карты не взимается.
Ограничения по обналичиванию средств: до 50 тыс. рублей в день (500 тыс. в месяц).
Для перевода пенсионных выплат на банковскую карточку Сбербанк нужно предварительно подать заявление в Пенсионный фонд (лично, через МФЦ, в отделениях Сбербанка).
Моментальные
Данный банковский продукт предназначен для совершения стандартных банковских платежей и предоставляется клиенту сразу в день обращения, доступен потенциальным держателям от 14 лет бесплатно.
Примечание! Отличительной особенностью карточки данного типа является отсутствие идентификационных данных на лицевой стороне.
Разработанные ограничения по обналичиванию активов: не более 50 тыс. рублей в сутки (100 тыс. рублей в месяц).
Дополнительные преимущества: держатель может быть участником программы Спасибо.
Следует иметь в виду! Доступ к управлению собственными активами недоступен через сервис Сбербанк Онлайн.
С приложением «Тройка»
Классическая дебетовая карта платежной системы MasterCard с дополнительным приложением, предназначенным для оплаты общественного транспорта совершеннолетними клиентами.
Комиссия за ведение счета: 900 рублей в первый год, затем 600.
Способы зачисления средств на транспортную карту: через Сбербанк Онлайн, используя мобильное приложение или посредством терминалов в территориальных подразделениях.
Для благотворительности
Сотрудничество ПАО Сбербанк и фонда Подари жизнь предусматривает возможность оформления специальных дебетовых карт, при расчете которыми сумма в размере 0,6% от покупки перечисляется на счета фонда автоматически: 0,3% из свободных активов держателя счета и 0,3% из средств банка. Также 50% годового обслуживания первого года действия договора направляются в фонд.
Комиссия за ведение счета: 1000 рублей в первый год и 450 со второго.
Примечание! Доступны для выпуска премиальные карты.
Какой вид счета имеет дебетовая карта Сбербанка?
Согласно политике банка дебетовые карточки клиента – доступ к специальным текущим карточным счетам. Деньги на карточный счет зачисляются внесением финансов по номеру карты или через терминалы обслуживания и могут быть израсходованы при оплате товаров и услуг пластиковой картой.
Оформить дебетовую карту в СберБанке
Ежегодно растет число дебетовых карт, выпускаемых СберБанком. Многим клиентам удобно держать сразу несколько видов пластика. Для чего нужна дебетовая карта СберБанка? Ее можно назвать кошельком, с помощью которого проводится безналичная оплата. Такие карты позволяют хранить средства и не беспокоиться об их сохранности.
Дебетовая карта СберБанка – что это такое?
Термин «дебетовая карта» означает банковский продукт, привязанный к расчетному счету владельца. Такой пластик используется для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств и получения определенной суммы на карту. Основная функция дебетовой карты – хранение денег. В отличие от кредитной карты все имеющиеся у вас средства являются вашей собственностью. Деньги на кредитке – принадлежат банку.
Разнообразие дебетовых карт от СберБанка
Сбербанк России создал широкий ассортимент пластиковых карт, каждая из которых имеет свои особенности по использованию и оформлению. Получить любой понравившийся банковский продукт очень легко. Достаточно прийти в отделение СберБанка с паспортом и написать заявление. Какой карте отдать предпочтение и сколько стоит обслуживание дебетовых карт СберБанка? Все зависит от вида пластика.
Виды дебетовых карт от СберБанка
СберКарта
СберКарта Тревел
В чем особенность карты:
Молодежная СберКарта
Карта для пособий и пенсии
Выдается для пенсии и иных социальных выплат.
Золотая карта Аэрофлот
Чем отличается от других карт «СберБанка»:
Карта Аэрофлот Signature
Цифровая карта Visa
Чем отличается от других карт:
Классическая, платиновая или золотая карта «Подари жизнь»
Три вида карт, 0,3% от каждой покупки по которым переводят в специальный фонд для помощи.
Отличаются между собой так:
Обслуживание, в год
второй год обслуживания
Снятие наличных в день
Все поддерживают оплату в одно касание и зачисление бонусов от партнеров банка до 30%, за стандартные покупки – 0,5%.
Моментальная карта
Оформляется карта за 10 минут прямо в отделении, не придется второй раз за ней идти.
Детская карта «СберKids»
Основные характеристики карты:
Карта болельщика ЦСКА
В чем особенности карты:
СберКарта для иностранного гражданина
Необычная карта, такая есть не во всех банках. Основные характеристики:
Дебетовая карта Сбербанка: что это такое и как выбрать
Здравствуйте, друзья! Предлагаю вам познакомиться с обзором очередного банковского продукта от любительницы сравнительных таблиц и глубокого анализа. На этот раз в центре внимания дебетовая карта Сбербанка. Спорим, что у вас есть такая в кошельке?
По данным Центрального банка РФ в последние годы наблюдается устойчивый рост выпуска банковских карт всеми кредитными организациями. Например, за период с 1.10.2016 г. по 1.10.2017 г. объем выпуска увеличился на 16 262 тыс. штук. Из них 88 % – это дебетовые карты, и только 12 % – кредитные.
Наиболее популярным банком среди населения России остается Сбербанк. Поэтому сегодня речь пойдет о дебетовых продуктах, а конкретно о дебетовой карте Сбербанка. Почему именно о ней?
Когда у меня возникла потребность завести пластиковую карточку, я задала себе 3 вопроса:
Ответы не оставили выбора: мне нужна исключительно дебетовая карточка. Вопрос был только один: какая именно?
Я не ведусь на громкие рекламные кампании в Интернете, не испытываю ностальгии по прошлому, когда в стране был всего один банк, и не соблазняюсь выгодными предложениями телефонных агитаторов. Я пошла другим путем: изучила официальные сайты банков, которые предлагают дебетовые платежные средства для физических лиц. Рассмотрела все их плюсы и минусы.
Думаю, что мой обзор поможет и вам сделать правильный выбор, который основан только на холодном расчете, а не на эмоциях. В статье вы не увидите моих субъективных предпочтений, потому что у каждого из нас своя цель приобретения пластикового кошелька. Здесь только реальные тарифы, условия использования, стоимость обслуживания.
Виды дебетовых карт Сбербанка
Сегодня Сбербанк предлагает карты следующих видов:
Из них без годового обслуживания: пенсионная карта МИР и моментальные карты. Только пенсионная карточка выпускается с начислением процентов на остаток счета. И все из представленного списка идут с кэшбэком (в случае подключения к программе “Спасибо от Сбербанка), т. е. с возвратом процентов (начислением бонусов) за покупки.
Всего 25 видов. Как выбрать тот, который отвечает всем требованиям и ожиданиям? Читайте дальше и узнаете все про тарифы, условия и стоимость обслуживания.
Как открыть карту: где, сколько стоит и срок изготовления
Дебетовую карту можно заказать в любом отделении Сбербанка (17 493 подразделения в 83 субъектах РФ) или онлайн, оставив заявку на сайте. Сделать это может только гражданин, имеющий постоянную или временную регистрацию на территории РФ (с 14 лет самостоятельно или с 7 лет для дополнительной карты с согласия законных представителей).
Подать заявку можно двумя способами:
1. Лично посетить отделение Сбербанка, оформить заявление в банке и заключить договор.
Совет из собственного опыта: лучше выбирайте отделение в районе, ближайшем к месту жительства или работе. В случае возникновения проблем надо будет идти именно туда, где получали платежное средство. Например, у меня сменилась прописка, и теперь, чтобы заменить карту или решить какой-то вопрос, приходится ехать на другой конец города.
2. Подать заявку онлайн. Для этого надо пройти 3 простых шага:
После одобрения заявки надо прийти в банк в назначенный день и получить карту.
В случае заявки через интернет надо дождаться СМС или телефонного звонка о готовности карты. Опять же, исходя из личного опыта, предупреждаю, что это не всегда работает. После длительного ожидания заветного сообщения мне пришлось узнавать эту информацию самостоятельно.
Карту можно открыть в рублях, долларах США и евро на срок от 3 до 5 лет (в зависимости от вида). Плата за оформление не берется. Ответ на вопрос, сколько делается карта, зависит от ее типа. Неименные (моментальные) выдаются сразу. Остальные – в среднем от 10 до 14 дней.
Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка
Активация
При получении пластиковой карточки вам выдается пин-код в специальном конверте, или вы придумываете его непосредственно в банке при оформлении. Банк активирует его не позднее следующего дня после получения карты. Можно это сделать и самостоятельно. Достаточно совершить операцию в банкомате или платежном терминале. Если пин-код устанавливался в банке (без конверта), то карта активируется сразу же.
Как оплатить товары или услуги
При оплате в торговой сети необходимо предупредить кассира о том, что будете расплачиваться карточкой. Вставьте ее в платежный терминал и введите пин-код. Если карта имеет функцию бесконтактной системы оплаты, то достаточно просто поднести ее к экрану. Кассир может попросить поставить подпись на чеке. А в случае оплаты покупки дороже 1 000 руб. обязательно потребуется ввести пин-код.
При оплате товаров или услуг через интернет вас попросят ввести реквизиты счета. После этого должно прийти СМС для подтверждения платежа.
Можно ли уйти в минус по дебетовой карточке? Конечно, можно. Это называется технический овердрафт. Подробнее об этом явлении читайте в моей статье. Овердрафт – это предоставление банком своих средств на оплату вами суммы, которой нет на дебетовом счете. Простыми словами, вы становитесь должником банка. Часто это возникает при платежах за границей из-за разницы курса валют.
Как пополнить дебетовую карту
Сбербанк предлагает несколько вариантов. Выбирайте тот способ, который вам удобен:
Как закрыть карту
Если вы больше не хотите пользоваться дебетовой картой Сбербанка, то необходимо обратиться в отделение и написать заявление об отказе пользования карточкой. Через месяц счет будет закрыт. Если там остались деньги, то можно:
После оформления заявки на закрытие блокируются все привязанные к счету карты. Разблокировать их нельзя.
Теперь пора переходить к конкретным тарифам. Для анализа я выбрала наиболее популярные:
Тарифы по дебетовым картам Сбербанка
| Visa Classic / MasterCard Standard | Visa Classic “Momentum” / MasterCard Standard “Momentum” | Visa Classic “Молодежная” / MasterCard Standard “Молодежная” |
| Стоимость годового обслуживания | ||
| Бесплатно | ||
| Пополнение наличными в банкоматах и кассах банка | ||
| Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Выдача наличных в банкоматах и кассах банка | ||
| Без комиссии (в пределах суточного лимита) | ||
| 0,5 % (от суммы превышения суточного лимита) | ||
| В другом территориальном банке: (от суммы превышения суточного лимита) | ||
| Выдача наличных в банкоматах и кассах других банков | ||
| В сутки: | ||
| Оплата картой | ||
| Без комиссии | Без комиссии (лимит на проведение операций оплаты – 100 000 руб. в сутки) | Без комиссии |
Хочу рассмотреть достоинства и недостатки каждого вида. Так понравилось проводить анализ и представлять его итоги в виде таблицы, что ловите еще одну.
Спасибо от Сбербанка
Для получения кэшбэка (возврата части потраченных средств с каждой покупки) подключите программу “Спасибо от Сбербанка”. Это можно сделать, отправив СМС или, подключив ее через мобильное приложение, на сайте банка и в банкомате.
Программа лояльности по-сбербанковски:
Мой отзыв о дебетовой карте Сбербанка
В завершение хочу поделиться с вами своим отзывом пользователя дебетовой карточкой Сбербанка. Прошу воспринимать эту информацию в качестве субъективного мнения автора статьи.
Я проанализировала еще дебетовую карточку Тинькофф Банка. У этого банка тоже есть свои достоинства, есть и недостатки. В пользу Сбербанка говорит его история и репутация крупного, надежного банка с государственной гарантией. Но и проигрывает он по некоторым позициям очень серьезно (например, игнорирование такой услуги, как начисление процентов на остаток счета). Буду анализировать дальше…
Очень хочу узнать, какие достоинства и недостатки видите в картах Сбербанка вы. Поделитесь в комментариях. Тогда моя статья пополнится еще и вашим опытом и отзывами.
Что такое дебетовая карта СберБанка? Виды и условия обслуживания
Банковские карты гораздо удобней и выгодней в использовании, чем наличные — расплачиваться ими можно в одно касание, не нужно ждать, пока продавец отсчитает сдачу, а за покупки начисляются бонусы в рамках программы лояльности.
Что такое дебетовая карта СберБанка? Это пластик, по которому держатель может использовать для расчетов только собственные, а не заемные средства — кредитный лимит не предоставляется. Такая карточка подойдет для переводов, получения зарплаты, пенсии, социальных пособий. Чтобы начать расплачиваться в магазинах, необходимо предварительно пополнить счет. Сбер выпускает не менее 13 типов дебетовых карточек — в линейке представлены и классические, и премиальные продукты.
Виды дебетовых карт в СберБанке
Что значит дебетовая карта СберБанка? Это платежный инструмент, которым легко и удобно пользоваться клиентам, совершая покупки и платежи в торгово-сервисных предприятиях. Банк выпускает широкую линейку карт, включая:
Дебетовые карты СберБанка также делятся в зависимости от типа — они могут быть стандартными, золотыми и премиальными. Чем выше статус, тем больше привилегий предусмотрено, но дороже обслуживание. Сбер предлагает карточки платежных систем Visa, MasterCard и МИР.
Дебетовые карты в СберБанке — условия обслуживания
Особенность дебетовой карточки — возможность оплаты товаров только с использованием личных средств (совершить покупку в кредит нельзя). Тарифы на использование карт установлены Сбером индивидуально для каждого продукта — ознакомиться с ними можно до подачи заявки вне зависимости от выбранного способа заполнения анкеты.
Стоимость обслуживания
В банке нет фиксированной стоимости обслуживания для всех карточек — размер платы зависит от конкретного пластика и соблюдения требований к обороту или остатку по счету. Так, карты могут стоить:
Детский пластик обслуживают бесплатно. Чем выше стоимость, тем больше привилегий получает держатель, включая специальные условия бонусной программы, бесплатное страхование и VIP-обслуживание.
Проценты на остаток
Продукты Сбера помогают клиентам преумножать сбережения — для этого нужно оформить карту с процентами на остаток. Размер вознаграждения зависит от вида пластика. Так, СберКарта МИР для пособий и пенсий позволяет получать фиксированные 3,5% годовых дохода от остатка.
Лимиты на снятие
Снимать наличные можно в банкоматах и кассах отделений — лимиты зависят от ежемесячной суммы трат или минимального остатка по карточному счету. Актуальные условия для стандартных карт – в таблице.
Траты до 5 000 руб. в месяц, остаток — до 20 000 руб.
Траты от 5 000, остаток — от 20 000 руб.
Траты от 20 000, остаток — от 40 000 руб.
Траты от 75 000, остаток — от 150 000 руб.
Лимит снятия в сутки, руб.
Лимит снятия в месяц, руб.
Для премиальной линейки ограничения не зависят от суммы расходов, в день без комиссии можно снимать до 500 тыс., в месяц — до 5 млн. руб.
Бонусные программы
Для держателей действует интересная программа лояльности «Сбер Спасибо», позволяющая получать бонусы за все покупки, траты в отдельных категориях и у партнеров. Предусмотрено 4 уровня привилегий — их отличие заключается в предусмотренных бонусах:
Для перехода на новый уровень необходимо соблюсти требования к минимальному обороту, реже снимать наличные, пользоваться Сбер Онлайн, открывать новые вклады либо пополнять уже имеющиеся депозиты.
Срок изготовления карты — сколько делают пластик?
Оформление банковской карточки в Сбер занимает не более 15 мин., а на изготовление и доставку в отделение уходит до 10 раб. дней в зависимости от региона. В крупных городах именную карту привозят быстрее — от 2 дней, в небольших населенных пунктах ждать приходится дольше. Если платежный инструмент нужен сразу же, можно оформить моментальную карту (неименную, выдача в отделении) или цифровую — без пластикового носителя в СберБанк Онлайн (поддерживает NFC).
Как заказать дебетовую карту в СберБанк?
Оформить дебетовую карточку от Сбера просто — для выпуска достаточно только паспорта. Банк предусмотрел возможность подачи заявки в любом отделении, личном кабинете клиента, на официальном сайте. Также заполнить анкету можно на нашем финансовом портале, предварительно сравнив продукты с предложениями от конкурентов.
Как оформить карту Сбера на нашем сайте?
Заказать выпуск пластика от СберБанка удобно у нас на сайте — заполнение анкеты требует не более 5 мин., действуйте по инструкции:
Преимущество подачи заявки на портале — возможность изучить реальные условия, сразу узнать о подводных камнях, понять, для чего нужна дебетовая карта СберБанка, стоит ли ее оформлять.
Как заказать дебетовую карту на сайте СберБанка?
Подать заявку на выпуск можно и на официальном сайте финансового учреждения, для этого необходимо заполнить анкету, указав:
На указанный в анкете телефон поступит сообщение о принятии онлайн заявки, а в дальнейшем — о готовности пластика к выдаче с указанием максимального срока хранения в офисе.
Как выпустить новую карточку в Сбер Онлайн?
Действующие клиенты банка могут оформить карточку дистанционно, воспользовавшись личным кабинетом — через интернет-банк и мобильное приложение, следуя инструкции:
К одному счету можно привязать и основную, и дополнительные карты — однако выпуск доступен исключительно в отделении, онлайн оформление не осуществляется.
Как получить карту?
Использование карты СберБанка — пошаговые инструкции
Пользоваться карточками от Сбера удобно из-за обилия устройств самообслуживания, функционального интернет-банка и множества отделений даже в небольших населенных пунктах. Если возникают сложности, обращайтесь в контакт-центр-банка — звонки по России на номер «900» бесплатны.
Активация
Для активации карты необходимо воспользоваться мобильным приложением или личным кабинетом клиента на сайте, нажав кнопку «Активировать». Функция появляется в системе уже в день подачи заявки – теперь можно пользоваться пластиком (в т.ч. до его получения в отделении).
Пополнение
Пополнить счет можно наличными в банкоматах и кассах, а также через Сбер Онлайн, следуя инструкции:
Переводить средства можно и через СБП, и через сторонние сервисы — банк не взимает комиссий за входящие отправления.
Снятие наличных
Чтобы получить деньги, воспользуйтесь ближайшим устройством самообслуживания или обратитесь в отделение. Список банкоматов и офисов представлен в приложении — внизу на главной странице, где можно открыть карту и найти терминалы рядом, увидеть график их работы.
Закрытие карты
Заблокировать карточку можно онлайн (по телефону или в личном кабинете), а для закрытия счета необходим личный визит в отделение с паспортом. Требуется подача заявления с выбором способа получения остатка — счет закроют в течение 30 дней, при этом сразу после подписания документа привязанные карты автоматически блокируются.
Правила безопасности — о чем нужно помнить клиенту СберБанка?
Сбер призывает пользователей соблюдать правила безопасности во время обслуживания — забота о сохранности денег возложена не только на банк, но и на самого человека. Чтобы защитить накопления, следуйте простым советам:
Отзывы клиентов СберБанка
Получать услуги в Сбер комфортно и легко — банк является крупнейшим в стране по числу банкоматов и филиалов, поэтому трудности при обслуживании возникают нечасто. Держатели дебетовых карт отмечают:
Вместе с тем, нередки жалобы на сотрудников в отделениях — менеджеры не отличаются высокой квалификацией, иногда отказываются оформлять карты, ссылаясь на технические сбои.
Линейка банковских продуктов от Сбера обширна — предложения представлены для каждого клиента, включая пенсионеров, студентов, путешественников, работников бюджетной сферы и т.д. Что означает дебетовая карта СберБанка? Такой пластик универсален — им можно расплачиваться в магазинах, онлайн, через интернет-банк в России и за рубежом. Однако держатель может использовать исключительно собственные средства — банк не предоставляет кредита, задолженность по карточке не образуется, пластик не сможет «уйти в минус». Расчетные карты Сбера — это привлекательные условия, неплохая программа лояльности, функциональное приложение, тысячи банкоматов и отделений для комфортного обслуживания.
Клиенты, у которых возникают вопросы, касающиеся получения, обслуживания, закрытия пластика, могут обратиться за помощью в службу поддержки (в личном кабинете, по телефону и в отделении). У менеджеров можно узнать, как работает дебетовая карта СберБанка, что это простыми словами, какие документы требуются для оформления и т.д. Публикуем ответы на частые запросы.
Часто задаваемые вопросы
Держатели карточки могут зарегистрироваться в системе Сбер Онлайн на официальном сайте, следуя пошаговому руководству:
Аналогично можно пройти регистрацию и в приложении, предварительно скачав программу для смартфона. Обязательно наличие подключенного пакета уведомлений по СМС.
Узнать реквизиты карточного счета (включая БИК) необходимо для перевода зарплаты, пенсии, социальных выплат или просто денежных средств. Данные можно получить через Сбер Онлайн:
Также реквизиты удастся взять и в ближайшем отделении — получите при оформлении карточки или в любое другое время.