stacking что это такое
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое стейкинг и как получать доход от хранения криптовалют?
Стейкинг (англ. staking) — это инструмент для пассивного заработка на хранении криптовалюты и способ обеспечения работоспособности блокчейн-сети. Staking предполагает хранение токенов на биржевом счете и получение вознаграждения в зависимости от количества хранящихся токенов. Для простоты понимания стекинг можно сравнить с банковским депозитом под определенный %.
Стейкинг используется в блокчейн-сетях с алгоритмом доказательства доли (Proof-of-Stake, PoS) и полностью заменяет майнинг, позволяя добывать новые блоки и обрабатывать транзакции без использования больших вычислительных мощностей.
Стекинг это некая альтернатива традиционному майнингу, пользователи получают вознаграждение, но при этом нет необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Майнинг постепенно уходит в прошлое и становится игрушкой для промышленных гигантов Китая во главе с компанией Bitmain. Для абсолютного большинства инвесторов стейкинг является гораздо более лучшим способом заработка на криптовалютах, чем майнинг.
Расскажем, каковы особенности стейкинга, его перспективы и риски, а также как обычный пользователь может заработать на своих крипто-активах используя самую крупную криптобиржу в мире Binance.
Навигация по материалу:
Что такое стейкинг?
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Как запустить стейкинг на крупнейшей криптобирже Binance?
Получать пассивный доход от стейкинга каждый пользователь зарегистрированный криптобирже Binance — https://www.binance.com. Единственное условие наличие криптовалюты на личном депозите.
Верификация на бирже не обязательна, но для большей безопасности ее лучше пройти. При этом запуск стейкинга вовсе не обозначает, что монеты становятся недоступными для других операций.
Вы можете продать или вывести всю сумму или часть своих активов в любой момент. Но, при этом выплаты по стейкингу уменьшатся прямо пропорционально числу снятых альткоинов. Основанием для перерасчета является факт оформления ордера. То есть монеты замороженные на лимитном или стоп-лимитном ордере в стейкинге уже не участвуют.
Виды стейкинга на Binance
Binance предлагает три варианта заработка на хранении своей криптовалюты: фиксированный, бессрочный и Defi-стейкинг. Перечень активов доступных для стейкинга и процент вознаграждения в каждом варианте будет различаться. Расскажем поподробней о каждом виде.
Фиксированный стейкинг
Locked Staking имеет точную финальную дату завершения, которую клиент устанавливает при заморозке активов. То есть договор фиксированного стейкинга истекает через 7,30,60 или 90 дней после запуска. Минимальный период разблокировки обычно составляет сутки, исключением является криптовалюта BAND, у которой Unlock Period равен 7 дней.
| Монета | Минимальный депозит | Доход (% год.) | Период заморозки (дней) | Минимальный период разблокировки (дней) |
|---|---|---|---|---|
| EOS | 10 | 6.79 | 60;90 | 1 |
| BAND | 20 | 12,5 | 7;30;60 | 7 |
| DASH | 1 | 7,12 | 7;30;60;90 | 1 |
| GXS | 100 | 4,53 | 7;30;60;90 | 1 |
| ONE | 1000 | 16 | 30;60 | 1 |
Минимальный период разблокировки это срок, после которого начинается начисление процентов на застейканый депозит. Если клиент прекратит стейкинг раньше, то не получит никакого дохода.
Бессрочный стейкинг
Flexible Staking не имеет фиксированной даты окончания, то есть проценты начисляются до тех пор, пока клиент не оформит ордер на продажу или не выведет криптовалюту с биржи. Деньги начинают капать через сутки после запуска стейкинга и выплачиваются раз в 30 дней.
Такой метод удобен тем, что ваши монеты просто лежат на спотовом кошельке, в течении 30 дней к вам приходят вознаграждения за хранения монет.
Размер дохода и минимальная сумма средств зависит от монеты. Поддерживается binance staking 25 альткоинов. Полный список смотрите здесь.
Defi стейкинг
DeFi (децентрализованные финансы) это способ предоставления финансовых услуг пользователям через смарт-контракты. Существующие проекты DeFi нацелены на обеспечение более высокой годовой прибыли для определенных валют. Чтобы подключить defi staking на бинанс, не нужно покупать токены одного из проектов децентрализованного кредитования. Подойдут активы:
Биржа сама вложит их в выгодный проект. Для пользователей продуктов DeFi существует относительно высокий порог. Binance DeFi staking действует от имени пользователей для участия в определенных продуктах DeFi, получает и распределяет реализованную прибыль и помогает пользователям участвовать в децентрализованном кредитовании одним щелчком мыши.
Откройте defi staking в разделе «Финансы» и кликните «Stake now». Binance выбирает только лучшие проекты DeFi в отрасли и отслеживает работу системы в режиме реального времени, чтобы снизить риски, связанные с такими проектами. Клиенты бинанс избавляются от непомерных комиссий. При минимальном уровне риска пользователи могут получать максимально возможную прибыль наилучшим образом.
Как пополнить депозит для стейкинга на Binance?
Клиент может пополнить депозит своего аккаунта https://binance.com с помощью фиатной валюты (рубли, доллары, евро) или перечислив одну из доступных для стейкинга монет с внешнего кошелька. Адрес депозита доступен в разделе «Спотовый кошелек». А также любую из монет можно купить на бирже за фиат (рубли, доллары, евро) или другую крипту.
Пополнить счет в рублях можно с банковской карты или через сервис Advcash с 0% комиссии. Посмотреть список торговых пар можно в спотовом кошельке, нажав кнопку «Торговать» в строке нужной вам монеты. Практически любую монету для стейкинга можно купить за биткоины или внутренний токен BNB.
Как перевести средства обратно на счет?
Чтобы прекратить фиксированный депозит досрочно, нужно в кошельке открыть раздел «Активы на депозитах», выбрать Locked Staking или Defi Staking и нажать кнопку досрочного погашения.
Если активирован бессрочный стейкинг, то монеты доступны вам постоянно и вы можете торговать или выводить их в любое время.
Преимущества стейкинга на Binance
Получать пассивный доход за хранение криптомонет на бирже бинанс выгодно по нескольким причинам:
Достаточно, чтобы клиент хотя бы сутки продержал монеты после активации стейкинга, и он получит вознаграждение. Это возможно только на Binance, запустив стейкинг на кошельке, нужно не трогать активы целый месяц.
Если холдер вовремя не успел остановить процесс и вывести деньги, стейкинг будет запущен повторно и он получит только законные проценты. Ну а вдруг именно в этот период монета резко подорожает, а потом упадет, и будет упущен шанс заключить выгодную сделку. На бинанс такого не случится.
Официальный сайт криптобиржи Binance https://www.binance.com/
Стейкинг против банков
Хранить деньги на банковских счетах уже давно невыгодно. В России, например, наибольший процент по вкладу зафиксирован в 2002 году. Тогда россияне могли заработать на рублевом вкладе до 12,8% годовых, при этом годовая инфляция в этот период превысила 15%.
С тех пор средний процент по рублевым вкладам устойчиво снижался. На момент написания материала самый щедрый процент предлагает Кредит Европа Банк — 6,25%. При условии, что клиент внесет не менее 100 тыс. рублей и будет хранить их на депозите три года.
Со стейкингом дело обстоит иначе. Процент вознаграждения здесь значительно выше, а принять участие в стейкинге можно с любой суммой. Для этого достаточно присоединиться к пулу. Например, сеть Polkadot (DOT) позволяет получить до 13,14% годовых, CAKE до 89,7%, а токен TEND и вовсе 223,5%.
Здесь стоит подчеркнуть, что процент со временем может меняться. Он зависит от количества участников в сети. Очень высокие проценты, как правило, у криптовалют с малой капитализацией и высокими рыночными рисками.
Минусы стейкинга:
Плюсы стейкинга:
В чем заключается суть стейкинга?
Простыми словами, стейкинг — это депозит в виде криптовалюты, который “замораживается” на счету инвестора и вознаграждается выплатой процентов. Первый раз стейкинг был описан в Whitepaper проекта Peercoin в 2012 году.
Несмотря на то, что существует много общего с вкладами в банки, есть и различие: стейкинг монет не подразумевает скрытых комиссий и доплат за хранение. Основное требование к владельцу монет: удержание монеты в кошельке. Чем больше монет в кошельке и чем дольше они там “заморожены” – тем больше вознаграждение. Небольшой недостаток, который в условиях современной жизни, можно не замечать.
Стейкинг, в отличие от майнинга, не требует от пользователя покупки ферм и колоссальных трат электроэнергии. В теории любой владелец монет, который поддерживают алгоритм PoS, может получать вознаграждение за сам стейкинг.
Подобная экономическая модель делает PoS привлекательным для большинства владельцев криптовалют – влияние меньшинства с большим количеством монет на всю экосистему значительно снижается, что привлекает больше инвесторов среднего уровня в криптопроект. А это, в свою очередь, увеличивает количество активных пользователей монеты. Кроме того, стекинг позволяет участникам принимать решения о будущем развитии проекта с помощью голосования. В теории это демонстрирует идеальную модель демократического устройства в пределах одного криптопроекта.
Идеальную эффективность стейкинга показывают цифры: за месяц сегмент PoS привлекает более 4,5 млн USD чистых инвестиций. При этом, за год сумма увеличится в прогрессии, несмотря на общий экономический спад. PoS-сервисы существуют на крупнейших криптобиржах, таких, как Binance.
За год удержания на платформе PoS-криптовалют (таких, как TRХ, XLM, KMD, ALGO, QTUM, STRAT) биржа Binance обещает от 7 до 10% дохода в виде монет данного цифрового актива. Таким доходом при минимальном вложении в оборудование не мог похвастаться алгоритм Proof-of-Work, на котором построены большинство “классических” блокчейн-экосистем (за исключением зари майнинга, когда биткоин стоит несколько центов). MakerDAO, к примеру, обещает полное отсутствие комиссий за стейкинг монет внутри проекта.
Как происходит процесс стейкинга?
Важно понимать, что стейкинг — это удержание некоторого количества монет на кошельке с определенными законами удержания. Чем больше монет хранится и чем дольше это хранение происходит, тем выше прибыль. Для хранения можно использовать как собственные криптокошельки, так и блокчейн-платформы проектов (зависит от конкретного случая).
Чтобы лучше разобраться в том, какие условия предлагают монеты, существуют полезные площадки, такие как:
Самые популярные PoS криптовалюты:
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Что ждет стейкинг в будущем?
Сама идея вознаграждения за хранение становится все более популярной. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (в молодых криптостартапах) выйти в минус.
Стейкинг показывает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые уже доказали свою живучесть. При этом объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому следует ожидать дальнейшего роста интереса к PoS со всех сторон.
Для того, чтобы рост был экспоненциальный, необходимо показать эффективность алгоритма в Ethereum 2.0. Если Бутерин и Cо смогут с помощью PoS избавиться от проблем масштабируемости и волатильности ETH, то в течение полугода рынок почти полностью перестроится на новый алгоритм. Но, опять же, если это будет сделано эффективно. Так что ждем Виталика и надеемся на лучшее.
Заключение
В криптовалютном сообществе принято считать, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать десятикратную и стократную окупаемость инвестиций за довольно краткий промежуток времени.
Стейкинг же не обещает высокую окупаемость. Впрочем, данный вид вложений куда безопаснее, чем торговля криптовалютами и выгоднее чем, например, традиционные банковские вклады.
Дата публикации 31.05.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
Стекинг: Плюсы и Минусы Proof of Stake (PoS), как Инструмента Пассивного Дохода
Все криптовалютные активы можно поделить на 2 типа исходя из их принципа работы: Proof of Work (PoW) и Proof of Stake (PoS).
1. Использование PoS монет, которые были предварительно намайнены, а далее проданы во время IPO;
2. Использование PoW и PoS гибридов;
3. Использование PoW в качестве метода распределения (до определенного момента).
Давайте более детально познакомимся с системой Proof of Stake (PoS)
Вместо направления энергоресурсов пользователей на обработку транзакций, в случае PoS операторы узлов транзакции используют свои монеты в качестве страховки. Пользователи использующие свои активы для Стекинга получают вознаграждение в качестве новых монет за все успешно произведенные транзакции.
Проще не бывает! Храните монеты в кошельке с доступом к интернету в режиме 24/7 и получайте вознаграждение за это.
Сам процесс стекинга очень похож на принцип банковских вкладов, где вознаграждение зависит от срока действия депозита. Но, в отличии от депозитов в фактическом банке, Стекинг монет никоим образом не может привести к отрицательному проценту или каким-либо дополнительным комиссиям и сборам.
Для чего используют Proof of Stake (PoS)?
Выберите подходящий актив, храните его в кошельке с непрерывным доступом к интернету в режиме 24/7, обязательно убедитесь что монета поддерживает принцип PoS. Самым большим и практически единственным недостатком этой системы является необходимость подключения кошелька к сети интернет.
Выгоден ли Стекинг в качестве единственного способа заработка?
Конечно, концепция получения вознаграждений лишь за хранение криптовалюты выглядит достаточно привлекательной, но, к сожалению, значительной прибыли ждать не стоит. В большинстве случаев вознаграждения за холд меньше, чем обычные вознаграждения за блоки, выпущенные сетью.
Также стоит отметить, что «бонус» распределяется среди всех монетодержателей. Например, если у пользователя X есть 1% всех выпущенных монет, то он имеет право на 1% вознаграждения, полученного при обнаружении нового блока. Это очень грубое описание, но оно показывает общий принцип алгоритма PoS.
Основные преимущества использования:
Главное отличие от PoW в формировании блока которое происходит случайным образом. В случае PoW майнеры используют дорогостоящее оборудование, которое выбирает единственное истинное число (nonce), чтобы найти новый блок. И чем мощнее хэшрейт устройства, тем выше вознаграждение майнера.
Стекинг можно полноправно считать удобным и менее затратным способом заработка на криптовалюте, чем майнинг через PoW. Стекинг также известен высоким уровнем безопасности, учитывая 51% уязвимости к атакам в связи с тем, что участники сети должны конкурировать друг с другом и поддерживать определенный уровень монет в кошельках.
Наиболее популярные монеты для Стекинга:
Если верить слухам, то одна из самых известных в мире криптовалют Ethereum (ETH) вскоре тоже перейдет на PoS. У монеты уникальный алгоритм поиска консенсуса среди всех криптовалют. Изначально сеть Ethereum начала функционировать через классический Proof-of-Work, постепенно переходя к Proof-of-Stake через серию хардфорков.
Не забывайте о высокой волатильности рынка криптовалют и регулярно следите за сравнительной таблицей монет.
Использование криптовалют не влечет за собой в себе значительных рисков, в случае если пользователь защищает свой кошелек и аккаунт должным образом. Наибольший риск связан с волатильностью цен, которая может навредить вашему кошельку, в случае если импульс иссякает.
Многие криптовалюты устанавливают ограничения на количество монет в кошельке. В этом случае пользователи объединяются в «пулы» с последующим разделением дохода, что создает дополнительные сложности трейдерам.
Весьма высок риск централизации, когда основная часть активов находится в руках крупных игроков. Подобная ситуация наиболее вероятна для “молодых” криптовалют, которые торгуются по относительно низкой цене.
В связи с тем, что пользователи стремятся как можно дольше хранить монеты на своих счетах с целью максимизирования возможной прибыли, существует очень высокий риск уменьшения оборота криптовалюты в целом.
А для пользователей, которые полагаются на сторонние сервисы, всегда актуален фактор доверия. Не секрет, что когда речь заходит о доверии к незнакомцам в интернете, риск всегда гораздо выше нежели в случае самостоятельной работы.
Несколько важных моментов которым стоит уделить внимание при выборе крипто-платформы:
Ранее мы провели анализ наиболее популярных криптовалютных платформ в 2019 году и остановились на Криптовалютной Бирже EXMO, в качестве примера которому можно доверять.
О ЕХМО: Платформа основана в 2013 году в Лондоне, на данный момент есть представительства в Киеве, Москве, Стамбуле и Лондоне. Биржа EXMO считается # 1 в Восточной Европе и является одной из крупнейших в мире бирж по объему и ликвидности. На платформе зарегистрировано более 1,6 млн пользователей, 50 000 активных трейдеров, и около 315 000 ежедневных посетителей. ЕХМО предоставляет более 160 торговых пар. Большим преимуществом является наличие 6 фиатных валют (RUB, PLN, UAH,TRY, USD, EUR,) на платформе. Среднедневной объем торгов составляет 20–30 млн долларов.
Безопасность: У биржи хорошая репутация касательно безопасности и работоспособности. EXMO никогда не была взломана и исключала из листинга всего 2 монеты.
Инструкция по установке 2FA на EXMO.
Криптовалютная мудрость гласит: чем больше внимания вы уделили защите своего аккаунта, тем крепче вы будете спать