автотрейдинг что это такое
Автотрейдинг
Автотрейдингом называют систему автоматического совершения торговых сделок без участия трейдеров или инвесторов, являющихся владельцами счетов. В отличие от доверительного управления капиталом, автотрейдинг предусматривает, что все операции будут происходить на счете его владельца, а капитал не переводится на счет управляющего. При этом автоматическая торговля осуществляется либо по сигналам поставщика, либо по командам специально созданной компьютерной программы-робота (механической торговой системы или советника).
В большинстве случаев автотрейдингов интересуются начинающие участники торгов на рынке Форекс, которые, попробовав вести бизнес самостоятельно, разочаровались в своих силах и решили делегировать право заключать сделки более опытным коллегам или алгоритмическим системам.
Преимущества и недостатки автотрейдинга.
Устанавливая на своем терминале какую-либо из систем автоматической торговли, трейдеры обычно рассчитывают, что смогут, таким образом, решить все свои проблемы и без усилий достичь своей цели: получать стабильные, а главное – высокие доходы. Автотрейдинг действительно позволяет избавиться от множества хлопот и рисков. Но рассчитывать, что, выбрав первого попавшегося поставщика сигналов или, настроив советник, вы через несколько месяцев станете миллионером, все-таки не стоит. Несмотря на все свои преимущества, использование автотрейдинга потребует от вас некоторых знаний и ответственных действий. Рассмотрим основные плюсы и минусы автотрейдинга.
Преимущества:
Как выбрать систему автотрейдинга?
Еще одна важная особенность автоматической торговли – вы сознательно лишаете себя права влиять на ведения собственного бизнеса. В лучшем случае, вам позволяют в любой момент отказаться от автотрейдинга или же совершать сделки параллельно с МТС либо поставщиком сигналов. Но последнее право связано с повышенными рисками. Например, если вместе с автоматическими сделками вы будете выставлять и свои ордера вручную, объема имеющегося на вашем депозите капитала может не хватить. Поэтому специалисты советуют сразу же определиться: будете ли вы торговать самостоятельно или доверите эту функцию кому-то постороннему.
Выбирая систему автотрейдинга, основанную на копировании сделок со счета успешного трейдера, изучите, в первую очередь, его торговую историю. Каких результатов он добивается, как долго ведет успешную торговлю? Иногда показатель доходности выглядит неестественно высоким. Но при более внимательном рассмотрении может оказаться, что трейдер-поставщик сигналов получал высокую прибыль только в короткий промежуток времени, когда рыночные условия сложились для него благоприятно.
Лучшие поставщики сигналов могут получать стабильную прибыль, не допуская существенных проседаний в течение многих месяцев или лет.
Анализировать торговую историю необходимо и при выборе робота. Кроме того, здесь важно понять, при каких условиях данная система автотрейдинга будет работать эффективно, а при каких, возможно, станет приносить убытки. Как правило, механическим торговые системы основаны на алгоритмах, позволяющих совершать огромное количество сделок. При этом большинство ордеров закрываются с минимальной прибылью, но часть все-таки убыточны. Количество первых должно превышать количество вторых, только тогда МТС принесет прибыль.
Какую бы систему автотрейдинга вы ни выбрали, помните, что, чем большую прибыль вам предлагают, тем выше становятся риски. Постарайтесь узнать побольше о выбранном продукте. Хорошенько ознакомьтесь с принципами работы и условиями использования. Поинтересуйтесь отзывами о нем других трейдеров. Здесь каждая мелочь может повлиять на результат вашего бизнеса. По возможности, опробуйте систему автотрейдинга на демо-счете. И, конечно же, прекращайте торговлю, если возникает опасность потери вашего капитала.
Топ-5 сайтов и сервисов для автоторговли в 2021 году
Автотрейдинг, также известный как алгоритмическая торговля, направлен на упрощение этого процесса за счет автоматизации различных аспектов (или всего) этого процесса. Этот вид торговли остается одним из самых революционных нововведений на денежном и фондовом рынках, который позволил пассивно зарабатывать в отрасли.
На этой странице:
Как это работает?
Автоматические торговые системы, называемые советниками, работают, следуя определенным заранее установленным правилам при входе и выходе из сделок. Он также будет отслеживать и анализировать новости, экономические календари и важные объявления, а также предлагать информированные лучшие сигналы форекс что он может затем выполняться автоматически или с вашего одобрения. Одна из самых интересных особенностей автотрейдинга заключается в том, что после программирования система будет независимо и автоматически отслеживать рынок и выполнять сделки 24/7. Эффективность систем автотрейдинга и автоматической торговли может быть подтверждена тем фактом, что более 80% всех сделок с акциями и акциями, совершаемых ежедневно в Соединенных Штатах, инициируются системами автотрейдинга. Но почему вы рассматриваете возможность автоматической торговли своими инвестициями и использования экспертного советника?
Зачем использовать программное обеспечение для автотрейдинга?
i) Полностью пассивные доходы: Автотрейдинг сокращает время, которое вы тратите на эффективный мониторинг рынков, что делает его одним из наиболее эффективных источников пассивного дохода.
ii) превосходит большинство индивидуальных трейдеров: Системы автотрейдинга быстрее анализируют данные и совершают сделки. Это означает, что у них самая высокая вероятность получить максимальную прибыль в ордере на покупку и защитить вас от ненужных потерь в случае рыночного спада. Все это, а также тот факт, что они могут работать 24/7, делают их более эффективными и прибыльными, чем средний трейдер денежного рынка.
iii) Универсальность и поддержка сделок на Форекс, акциями и криптовалютами: Автотрейдинг может применяться практически во всех секторах денежных рынков. Он может быть разработан для индустрии форекс, криптовалют и даже акций, что делает возможным пассивную торговлю в любом из этих секторов без необходимости предыдущего отраслевого опыта.
iv) Может использоваться для совершенствования торговой стратегии:Автотрейдинг гарантирует, что вам не нужно ждать, пока вы усовершенствуете торговую стратегию, чтобы начать зарабатывать на денежных рынках. Вы можете инвестировать в автотрейдер, пока работаете над своей стратегией, или использовать его прошлые торговые результаты для повышения своей прибыльности.
Автотрейдинг
Опубликовано 29.06.2021 · Обновлено 29.06.2021
Что такое автотрейдинг?
Автотрейдинг – это торговый план, основанный на ордерах на покупку и продажу, которые автоматически размещаются на основе базовой системы или программы. Ордера на покупку или продажу размещаются, когда выполняются торговые условия в базовой системе или программе.
Ключевые выводы
Понимание автотрейдинга
Автотрейдинг – это тип торгового плана, который позволяет инвесторам извлекать выгоду из рыночных возможностей в режиме реального времени. Обычно это требует сложного программирования и, в некоторых случаях, сложных торговых платформ, поддерживающих внешнее программирование или плагины.
Трейдеры могут запрограммировать торговое программное обеспечение или подключить программу к торговому программному обеспечению, чтобы совершать автоматические сделки на основе индивидуальной торговой стратегии.
Основные формы автотрейдинга также могут использоваться всеми типами розничных инвесторов. Например, установка ордеров, которые будут выполняться в будущем при соблюдении определенных критериев, является самой базовой формой автотрейдинга. На более продвинутом уровне автотрейдинг потенциально может полностью исключить человеческий фактор. После того, как программное обеспечение запрограммировано, оно будет продолжать работать без вмешательства человека или ввода данных. В расширенном случае трейдеры программ по-прежнему будут внимательно следить за своими программами, чтобы убедиться, что они работают должным образом.
В целом, системы автотрейдинга используются на широком спектре рынков, включая рынки акций, фьючерсов, опционов и форекс.
Возможности автотрейдинга
Автотрейдинг требует заранее определенной торговой стратегии. Стратегия является основой программы автотрейдинга, определяющей, когда и почему она будет торговать. Его можно структурировать по-разному для всех типов инвесторов. Розничные инвесторы могут развернуть базовые планы автотрейдинга, которые покупают инвестиции через регулярные промежутки времени в течение года или размещают условные заказы на акции, соответствующие определенным параметрам. Условные ордера позволяют инвестору открывать сделки на определенных уровнях для автоматического исполнения при достижении цены.
Институциональные инвесторы и сеточная торговля, торговля по тренду, скальпинг или затухание.
Многие технические дневные трейдеры будут работать только с брокерами, которые позволяют подключаемым модулям или внешним программам подключаться к своей платформе или которые предлагают программу кодирования внутри самой платформы для создания индикаторов и программ автоматической торговли.
Брокерские платформы, такие какTD Ameritrade иInteractive Brokers, например, предлагают возможности кодирования и автоматической торговли.1 Институциональные инвесторы обычно имеют свои собственные торговые платформы, позволяющие осуществлять автоматическую торговлю с помощью алгоритмического программирования.
Стратегии автотрейдинга
Институциональные инвесторы могут использовать сложные алгоритмы, которые стремятся разместить сделки для инвестиционных портфелей на основе определенных критериев, определяемых целью портфеля. Это может включать в себя автоматическую покупку или продажу ценных бумаг для поддержания определенного процентного или долларового распределения для каждой акции или сопоставление авуаров в портфеле с индексом.
Технические дневные трейдеры будут использовать автотрейдинг для инвестирования на основе технических сигналов рынка. Обычно они используют сложные условные ордера для автоматической торговли. Эти типы ордеров позволяют инвестору указывать цену входа и строить воротник вокруг сделки, чтобы установить заранее определенные уровни прибыли и убытков для управления рисками. Программы автотрейдинга могут быть созданы для извлечения выгоды из развивающихся тенденций, торговых разрывов, торговых диапазонов или скальпирования спреда между ценой покупки и продажи. Есть бесчисленное множество стратегий. Их использование ограничено только способностью трейдера придумывать прибыльные стратегии и эффективно их программировать.
Автотрейдинг также популярен среди инвесторов на рынке форекс. Большинство брокеров предлагают платформу с возможностью установки программ, предоставленных другими трейдерами и компаниями. Широкое использование программ автотрейдинга на рынке форекс означает, что существует множество программного обеспечения для автотрейдинга, которое по сути является ненужным, непроверенным в реальных торговых условиях и убыточным. При покупке торговой программы будьте осторожны, так как арена полна мошенников, предлагающих надежды на богатство за небольшую (или большую) плату.
Трейдеры Forex также могут создавать свои собственные торговые программы, используя, например, язык программирования MetaTrader 4 или MetaTrader 5, называемый MQL4 и MQL5.
Примеры критериев, которые следует учитывать при выборе стратегии автотрейдинга
Автотрейдинг может показаться простым, но программирование даже простой торговой стратегии требует больших размышлений. Правила должны быть достаточно простыми, чтобы их можно было закодировать, и не должны включать субъективность, поскольку компьютеру необходимо следовать определенным правилам.
Что следует учитывать, в том числе:
Эти темы более подробно рассматриваются ниже.
Размер позиции и как он будет определен
Его можно определить, например, как размер позиции, равный 10% от баланса счета. Или он может быть более продвинутым, сначала определяя разницу между ценой входа и стоп-лоссом, устанавливая максимальный риск, например 1% от капитала счета, а затем определяя размер позиции на основе риска 1% и расстояния между стоп-лосс и вход по конкретной сделке. Этот более продвинутый подход к определению размера позиции иногда называют оптимальным размером позиции, поскольку размер позиции изменяется в зависимости от особенностей сделки.
Как будут открываться сделки и какие конкретные параметры запускают сделку
Например, для открытия сделки по скользящей средней (MA) пересечение требует, чтобы цена сначала находилась на одной стороне скользящей средней, а затем – на другой. Также необходимо указать источник данных. Как определяется цена: последняя цена? цена предложения? спросить цену?
Как будут закрываться сделки и что вызывает закрытие сделки
Это может быть достигнуто путем размещения лимитных ордеров и стоп-ордеров в начале сделки. Эти ордера закроют сделку по цене ордера, независимо от того, прибыльная или убыточная сделка. Более сложной стратегией может быть программирование скользящего стоп-лосса.
Программист также захочет подумать об ограничениях в системе
Сюда входят такие вещи, как, например, когда программист не должен или не должен торговать. Например, программист может не захотеть, чтобы программа запускалась раньше, чем через пять минут после открытия фондовой биржи. Следовательно, им нужно будет ввести ограничение по времени в программный код.
Они также могут пожелать ввести некоторые гарантии
Например, если потеряно более 5% капитала или открытая сделка проигрывает более определенной суммы, программа закрывает все сделки и / или электронное письмо отправляется администратору для проверки работы программы.
Это основные критерии, которые следует учитывать при создании программы автоматической торговли. Чем сложнее система, тем больше критериев и факторов необходимо учитывать.
Итак, можно поручить роботу самостоятельно вести торги на бирже. Автоматизированная торговая система, или механическая торговая система (АТС, МТС), или торговый робот — это программа, разработанная для полной или частичной автоматизации торговых процессов. Уровень автоматизации может быть различным — от помощи трейдеру в принятии решений, до автономного выставления и снятия заявок на бирже. Также возможно выполнение программой дополнительных функций — контроль выставленных заявок, мониторинг сделок, анализ торговли с предоставлением графиков и отчетов. Процесс работы такой механической торговой системы и называется автотрейдингом.
Следуем понимать, что автотрейдинг является лишь инструментом, и результаты его использования прямо пропорционально зависят от того, в чьих руках он находится.
Прежде всего, сам пользователь механической торговой системы должен являться хорошим аналитиком биржевого рынка, постоянно находиться в курсе деловых событий и отлично понимать, как впоследствии они отразятся на биржевых котировках. Распространители систем автотрейдинга практически не упоминают об этих безусловно важных деталях, а ведь именно неопытность трейдера часто становится причиной потери капитала. Такие случаи не редкость, и у многих дилетантов, потерявших свои деньги благодаря неумелому обращению с программой, складывается впечатление, что их обманули.
С другой стороны, обещания о том, что автотрейдинг поможет ускорить процесс роста вашего капитала, вовсе не беспочвенны. Если вы успешный трейдер, то эта полезная, грамотно настроенная вами программа сэкономит вам уйму времени и избавит от постоянной необходимости сидеть, уткнувшись в компьютер, для того чтобы осуществить те или иные действия, связанные с осуществлением торгов. У работы с помощью автоматизированной системы есть ряд преимуществ, которые мы и рассмотрим.
Во-первых, скорость работы торгового робота существенно отличается от скорости работы человека.
Торговый робот в крайне сжатые временные промежутки производит сложнейшие расчёты, отслеживает множество котировок и может быстро принимать решения в соответствии с теми параметрами, которые ему заданы.
Для человека физически невозможно обработать столько информации в такие короткие сроки, поэтому трейдеры, использующие робота в сложных математических вычислениях, имеют преимущество перед коллегами, торгующими традиционным способом.
Во-вторых, робот производит расчёты абсолютно точно.
Автоматизированная система не ошибается. Весь объем работы ведётся в соответствии с теми параметрами и алгоритмами, которые заложены в программе. Нередко трейдеры совершают погрешности в вычислениях, что является причиной отрицательных результатов.
В-третьих, торговый робот безразличен.
Робот безэмоционален, на него не влияют глобальные экономические новости, система воспринимает их только как набор информации, чтобы использовать её в качестве данных для своих расчетов. Спокойствие — значительное превосходство торгового робота. Поддавшись эмоциям, трейдеры часто совершают сделки, которые решительно отличаются от логики работы. Как правило, такие сделки оказываются убыточными.
В-четвёртых, робот послушен.
Он всегда выполняет приказы и равнодушен к мнению авторитетных лиц финансового мира. У него не может быть неважного самочувствия, плохого настроения или повседневных забот. У любого трейдера существуют свои повседневные дела, которыми надо заниматься. Робот способен работать ежедневно и круглосуточно, не прерываясь на сон и обед.
В-пятых, автоматизированная торговая система является гибкой программой. Поскольку интерфейс программы крайне несложный и интуитивно понятный, можно в любое время перенастроить или полностью изменить логику работы системы. Можно запрограммировать робота выводить на график необходимые вам сведения, оповещать вас о своих действиях посредством электронной почты, skype или SMS. Это удобно и позволяет экономить время, затрачиваемое на анализ и прогноз ситуации на финансовых рынках.
Как работает трейд-ин
Как и зачем покупать автомобиль по трейд-ину
Трейд-ин — это система покупки, при которой покупатель отдает продавцу старый товар в зачет стоимости нового.
По трейд-ину можно купить автомобиль, промышленное оборудование, бытовую технику, смартфон и даже квартиру.
Расскажем, как все работает, на примере покупки автомобиля. Покупатель отдает продавцу свой старый автомобиль, а продавец засчитывает его стоимость и продает новый автомобиль со скидкой. По сути, трейд-ин — это обмен старой машины на новую с доплатой.
По трейд-ину можно купить новый или подержанный автомобиль, за наличные или в кредит. В последнем случае старый автомобиль пойдет в зачет первого взноса за новый.
Все действия продавца и покупателя основываются на гражданском кодексе.
Условия программы трейд-ина
Условия программы такие: покупатель получает новый автомобиль и взамен отдает автосалону свой старый, но с доплатой. Размер доплаты определяет автосалон, и он зависит от марки, модели, возраста и состояния старого автомобиля.
Условия различаются у разных дилеров. Например, дилер может принимать автомобили только своей марки или все подряд.
Некоторые дилеры принимают автомобили до определенного возраста. Например, «Мазда» принимает автомобили в трейд-ин собственной марки или премиум-марок не старше 5 лет, других, в том числе российского производства, — не старше 10 лет.
Другие, например «Рено», — вне зависимости от возраста.
На каждый новый автомобиль скидка предоставляется только один раз. Нельзя сдавать несколько автомобилей в счет покупки одного.
Хотите купить машину?
Требования к автомобилю
Требования к машине у дилеров тоже могут различаться. Но вот основные:
Автомобили в залоге, неисправные, битые в трейд-ин не принимают. Старый автомобиль должен быть таким, чтобы его можно было продать кому-то еще.
Необходимые документы
Список необходимых документов лучше уточнить в автосалоне, в котором вы планируете купить новое авто. Этот список может различаться, но вот что требуют обычно:
Договор купли-продажи составляют два раза. Первый — для передачи старого автомобиля салону, второй — для покупки нового из салона.
По первому договору автосалон выкупает подержанный автомобиль у покупателя, а по второму продает ему новый.
В итоге после сделки у покупателя на руках будет три документа:
По договору мены стороны договариваются передать в собственность один товар в обмен на другой — подержанный автомобиль за новый. Поскольку у обмениваемых авто разная стоимость, в договоре мены указывают сумму и порядок доплаты за новый автомобиль.
Как купить авто по трейд-ину
Последовательность действий при покупке автомобиля по трейд-ину следующая:
Но перед тем как отдавать автомобиль на диагностику, уточните в автосалоне, сколько она стоит. Автосалон может брать за диагностику и оценку старого автомобиля деньги или делать их бесплатно.
Меры предосторожности при обмене. Перед подписанием договора с автосалоном нужно убедиться, что вы подписываете договор купли-продажи или мены, а не договор оказания услуг, например по поиску покупателя вашей машины. Особое внимание обратите на текст, напечатанный мелким шрифтом.
В договоре купли-продажи проверьте, что в графе «покупатель» стоят данные автосалона, а не пробелы.
Если вы подпишете договор об оказании услуг, автомобиль останется в вашей собственности и все налоги и штрафы за него придется платить вам — несмотря на то, что автомобиль стоит в салоне и вроде бы уже не ваш. Это законно.
Прием автомобиля
Сначала автосалон принимает автомобиль для диагностики и оценки, затем — для дальнейшей продажи. При диагностике автосалон оценивает техническое состояние автомобиля и составляет протокол или другой документ. Иногда отдельный документ вообще не составляют: оценщик говорит, сколько стоит автомобиль, а менеджер вписывает эту сумму в договор.
После оценки вы согласовываете стоимость старого и доплату за новый автомобиль. Если все в порядке, заключаете договор, по условиям которого старый автомобиль становится собственностью автосалона, а новый — вашей.
Как производится оценка авто
Автосалон производит оценку старого автомобиля по следующим критериям:
Автосалону выгодно оценить авто ниже, чем есть на самом деле. Но в данном случае это плата за скорость проведения сделки. Продавцу не нужно искать покупателя, тратить время на показы и оформление сделки: все это он делает один раз — в салоне.
Рассчитать примерную стоимость старого автомобиля можно с помощью специального калькулятора. Далее — сравнить предложения автосалонов и выбрать более выгодное.
Почему между рыночной и оценочной стоимостью такая разница. Автосалон проводит диагностику автомобиля, при необходимости — мелкий ремонт и химчистку. На все это он тратит время и материалы. Еще автосалон точно не знает, когда автомобиль купят, и берет на себя обязанность содержать его и рекламировать.
Можно ли ускорить проведение сделки
Сделка по трейд-ину и так довольно быстрая: продать старую машину и купить новую можно за один день.
Ускорить сделку может обращение в автосалон, в котором вы купили старый автомобиль, или в тот, где продаются автомобили той же марки. В первом случае автосалон может не взять денег за диагностику. Но это не точно — нужно уточнить в салоне.
Сделка пройдет быстрее, если принесете с собой все необходимые документы сразу.
Но лучше не торопиться и изучить несколько предложений автосалонов, спросить, сколько стоит оценка и как быстро ее делают. Где-то оценка будет платной, где-то — бесплатной.
Программы производителей
У каждого производителя своя программа трейд-ина — могут различаться условия и сроки действия.
«Рено» принимает в трейд-ин автомобили, которые находятся в собственности не менее 6 месяцев. Старый автомобиль может быть любой марки и года выпуска, но он должен быть полнокомплектным и оформленным на вас. На каждый новый автомобиль, участвующий в программе, производитель предоставляет скидку только один раз — нельзя сдать несколько автомобилей в счет покупки одного.
«Хендай» тоже принимает в трейд-ин автомобили, которые в собственности не менее 6 месяцев. Идентификационный номер должен быть неповрежденным и совпадать с информацией в паспорте технического средства. Старый автомобиль не должен быть в залоге, а его реальный пробег должен совпадать с показаниями одометра на панели приборов.
Выбор между трейд-ином и утилизацией
Трейд-ин и утилизация — разные вещи. В трейд-ин сдают автомобили в хорошем состоянии, для дальнейшей перепродажи. В утилизацию — в плохом, для переработки.
В России работает специальная государственная программа. По ее правилам можно сдать старый автомобиль в утилизацию и получить сертификат на покупку нового. Сдать авто можно в государственном или частном пункте приема автомобилей. После утилизации нужно снять транспортное средство с регистрационного учета — в ГИБДД или на госуслугах.
Кому выгоден трейд-ин
Программа может быть выгодна и продавцу и покупателю. Продавцу выгодно купить старый автомобиль по заниженной стоимости, чтобы перепродать его дороже и заработать на разнице. Для покупателя выгода в том, что не нужно тратить время на продажу старого автомобиля.
Преимущества и недостатки трейд-ина
Преимущества трейд-ина следующие:
Недостатков только два: